Понци схема престъпление

Схема на Понци, измамна и незаконна инвестиционна операция, която обещава бърза, лесна и значителна възвръщаемост на инвестициите с малък или никакъв риск. Схема на Понци е вид пирамидална схема, при която операторът, на върха на пирамидата, придобива малка група инвеститори, на които първоначално се осигурява огромна инвестиционна възвръщаемост чрез средства, осигурени от втора група инвеститори. Втората група от своя страна се изплаща със средства, получени от трета група инвеститори и така нататък, докато броят на потенциалните инвеститори не се изчерпи и схемата се срине. Операторът може или да одобри част от входящите инвестиции с напредването на схемата, или да изчака, докато операцията е на път да се срине, преди да се възползва от средствата.

Въпреки че историците смятат, че вариациите на схемата на Понци са съществували още през 17-ти век, схемата е наречена за Карло Понци, италиански имигрант в Съединените щати, който измами хиляди жители на Нова Англия от милиони долари през 1919-20 г. с неговия план за продажба на европейски пощенски марки. Първоначално Ponzi придоби малка група инвеститори с обещанието да удвои инвестициите си в рамките на 90 дни. Тъй като думата за предполагаемата бърза инвестиционна възможност за бързо забогатяване се разшири, фондът от инвеститори на Понси се разшири, което му позволи да събере значителни суми пари за много кратки периоди от време - в един случай той събра 1 милион долара само за три часа - и по този начин поддържа доверието на неговите инвеститори. В рамките на девет месеца обаче схемата на Понзи се разпадна. Въпреки че цялата му инвестиция възлиза на само 30 щатски долара марки, в крайна сметка той измами хиляди инвеститори от около 15 милиона долара със своята схема. Понзи е арестуван през 1920 г. и е обвинен в множество обвинения за измама и кражба и осъден на затвор.

Понци в никакъв случай не е последният, който реализира схемата. Съвсем наскоро през 2007 г. китайският бизнесмен Ванг Фенгьоу, основател на Yilishen Tianxi Group, беше арестуван по обвинение в „подбуждане на социални вълнения“ след гневни жертви на неговата схема за селскостопанско земеделие, в която се твърди, че е обвинил един милион души от над 1 милиард долара, мобилизирани държавни служби в знак на протест. През 2008 г. Дейвид Мурсия Гузман, основател на вече несъществуващата колумбийска финансова група DMG Grupo Holding SA (DMG), беше арестуван и обвинен в пране на пари за опериране на схема за предплащане на дебитни карти, която предполагаемо ограби инвеститорите на повече от 1 милиард долара; по-късно други бяха арестувани и обвинени във връзка със схемата. През същата година Берни Мадоф, бивш председател на фондовата борса на NASDAQ и основател и председател на Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, е обвинен в измама за използване на схема на Ponzi, която уж е измамила инвеститорите от около 50 милиарда долара. През март 2009 г. той се призна за виновен по 11 обвинения за измама и пране на пари, а през юни беше осъден на 150 години затвор.